真正的被动投资策略并不存在，因为即使是看起来最被动的策略，仍然需要一定程度的控制和监控以获得最佳回报。一些最被动的投资是基于租金收益的投资，这些投资来自商业地产和投资于债务的固定收益证券。
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积极投资就是看市场，然后看股票并相应地购买股票。主动投资可以是自上而下的，也可以是自下而上的，这取决于哪种方法更适合这种情况。积极投资的理念是寻找能够长期创造财富并在一定程度上超越市场指数表现的稳健股票。主动投资结合选股和市场时机来跑赢市场。股票选择用于识别股票，而使用技术的市场时机旨在获得市场中的最佳进入和退出。与主动投资形成对比的是被动投资，您依靠基准指数来产生回报。什么是被动投资，它在印度有意义吗？被动投资是另一回事。它基于不可能持续击败市场的前提。请记住，这里有两个挑战。首先，它基于这样一个前提，即随着市场变得更具竞争力和更好的研究，基金经理会发现很难超越该指数。然后价格将反映必须了解的有关股票的所有信息。其次，很难预测哪些基金经理会真正跑赢指数，你最终可能会做出糟糕的基金管理决策。因此，在一段时间内跟踪指数并获得市场回报更有意义。购买指数基金或购买指数 ETF 都是被动投资的例子。被动投资的关键论点是，虽然有些经理会在某些情况下表现出色，而有些经理会在其他情况下表现出色，但投资者不可能知道谁会在何时表现出色。这就是被动投资为指数投资提供理由的原因。不要忘记 Sensex 自 1980 年成立以来已经增长了 380 倍。当然，被动投资一定有一些优点！当被动投资实际上可以为投资者增加价值时……除了将主动投资和被动投资视为竞争策略之外，还必须了解主动投资何时有效以及被动投资何时更有效？当被动投资实际上可以增加价值时，这里有 5 个关键触发因素……自金融危机以来的过去 10 年里，全球对冲基金经理一直发现要击败市场极为困难。当你发现基金经理跑赢指数的比例正在下降时，这是转向被动投资的信号。毕竟，当对冲基金经理无法提供如此受追捧的阿尔法时，为什么还要向他们支付这些昂贵的费用。这是一个由宏观驱动的市场还是由微观驱动的市场？积极的方法基本上是一种股票选择方法，它仅在微观胜过宏观时才有效。当大多数市场受到全球系统性因素的推动时，扣除所有成本后，被动型基金的表现实际上将优于主动型基金。这又是被动转变的一个例子。当估值高于历史平均水平时你会做什么。如果估值远高于历史平均市盈率，并且盈利可见度有限，那么被动投资优于主动投资。在这种情况下，选股会变得非常困难，你最好将股票风险限制在指数基金中。在这种情况下，成本将再次重要主动和被动基金回报之间的差距是否一直在缩小？如果这种利差持续缩小，则意味着主动型基金经理越来越难以识别和发挥阿尔法收益。换句话说，主动型基金经理无法为您被要求承担的额外风险提供足够的补偿。这清楚地表明您继续转向被动基金。最后但并非最不重要的一点是，看看成本差异。在印度，差异约为 1.25%。幸运的是，大多数主动型基金能够产生的收益远不止于此，因此主动型投资逻辑得以延续。作为一名积极的投资者，您总是需要以更高回报的形式补偿更高的费用和更高的风险。费用是您总回报的一个非常重要的组成部分。您转向被动投资，例如指数基金和 ETF，以在一段时间内节省大量费用。 Vanguard 是指数基金的先驱，多年来纯粹通过降低费用为投资者节省了近 1 万亿美元。这就解释了为什么当今世界上最大的两家基金公司（Blackrock 和 Vanguard）都是被动型基金；并在它们之间管理超过 11 万亿美元。被动投资肯定有好处。如果你知道何时转向被动投资方式，你会过得更好。在某些时候，成本对您来说太有吸引力了！